ماده (1): هدف ماده (2): دامنه کاربرد ماده (3): مسئوليت و اختيار ماده (4): ضوابط 1-4 ايمني 4-1-4 تهيه دفتر مخصوص جهت ثبت اوراق شماره دار موجود در خزانه 5-1-4 اعلام حوادث و وقايع غيرمترقبه 6-1-4 هشدارهاي بازرسي 1-6-1-4 احراز اصالت نامه مقامات قضايي و ساير مراجع درخواست کننده اطلاعات مشتريان 2-6-1-4 احراز هويت کامل و شناسايي مشتري هنگام افتتاح حساب 3-6-1-4 احراز هويت و شناسايي کامل مشتريان هنگام درخواست رمز محصولات الکترونيکي 4-6-1-4 پرداخت هاي نقدي صندوق خارج از رويه و سقف مجاز 5-6-1-4 پيشگيري از وقوع جعل و کلاهبرداري 7-1-4 حفظ و حراست از فرم هاي خام انواع ضمانتنامه 8-1-4 ضرب مهرهاي بانک در زير اسناد و قراردادها توأم با امضاء يا پاراف مسئولين 9-1-4 حفظ و حراست از کد و رمز سيتم هاي بانک 10-1-4 محرمانه بودن اطلاعات مشتريان 11-1-4 ارائه اطلاعات به مراجع ذيصلاح، مسئولين و بازرسان اداره نظارت بر بانک ها 12-1-4 حساسيت و اهميت سيستم دوربين هاي مداربسته و تصاوير ذخيره شده 13-1-4 - خودداري از انجام مکاتبه مستقيم با اداره نظارت بر بانکهاي بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران 2-4 احراز هويت 2-2-4 چگونگي شناسايي مشتريان: الف) اشخاص حقيقي ب) اشخاص حقوقي 3-2-4 نحوه پرداخت نقدي از حساب هاي قرض الحسنه جاري، قرض الحسنه پس انداز و سپرده سرمايه گذاري کوتاه مدت ساير شعب بانک 3-4 صندوق 2-3-4 کسري يا فزوني صندوق الف) کسري صندوق ب) فزوني صندوق 3-3-4 نحوه استفاده از خزائن، صندوق هاي رمزدار شعب، واحدهاي ارزي و خودپردازها 4-4 صدور سند حسابداري 1-4-4 درج خلاصه شرح اسناد صادره حسابداري 5-4 رفع مغايرت حساب بانک ها 6-4 حساب هاي موقت و داخلي 7-4 حساب هاي انتظامي 3-7-4 کنترل اوراق گواهي سپرده اماني مشتريان و کارگزاري نزد بانک 8-4 پرونده سپرده و تسهيلات 9-4 اموال 10-4 چک ليست عمليات روزانه 11-4 محرمانه بودن اطلاعات 1-11-4 نگهداري سوابق تحويل چک هاي واگذاري مشتريان که به هر دليل برگشت مي شود. 2-11-4 خودداري از ارائه تصوير و رونوشت مکاتبات اداري به مشتريان 12-4 بانکداري الکترونيکي 1-12-4 ضبط کارت در دستگاه هاي خودپرداز 13-4 اجراي قانون ماليات ها 14-4 پرونده پرسنلي 15-4 اوراق مشارکت مفقودي، مسروقه و مخدوش بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران 1- 15-4 شرايط لازم براي بازپرداخت وجوه اوراق مشارکت مفقودي و يا مسروقه 2- 15-4 شرايط لازم براي بازپرداخت وجوه اوراق مشارکت مخدوشي 16-4 بازخريد اوراق گواهي سپرده صادره بانک 17-4 ارسال اوراق موازنه پايان ماه 18-4-فرآيند اجاره شعب 19-4-نحوه عملکرد شعب درخصوص عوارض شهرداري ها 20-4- فرآيند اجرايي دفاتر و شعبه ويژه بانکداري شرکتي 21-4- شيوه نامه ارائه اطلاعات حسابها و عمليات بانکي به مراجع قانوني 22-4- تنظيم صورتمجلس و تحويل و تحول امور شعبه